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（1）信用风险
信用风险是指交易对手不能正常履行合约而造成损失的风险。
在金融市场上，由于投资失误、市场变化或债务人有意不偿还债务，会导致交易对手不能实际完成已达成交易，造成企业、银行或个人的呆账损失。
随着信用风险管理技术的发展，尤其是随着以纯粹信用为标的的金融产品的出现，如信用衍生产品，这种传统的将信用风险定义为直接的违约风险的思想得到了发展。
信用风险的概念被扩展为交易对手履约能力的变化造成的资产价值损失的风险，可被称为履约能力风险或违约可能性风险。
（2）流动性风险
对于金融机构而言，流动性风险通常是其持有的资产流动性差以及对外融资能力枯竭而造成的损失或破产的可能性。
金融机构应保证其支付能力，特别是银行应保证存款人随时提现。
如银行现金和可变现资产准备不足或者存款人挤兑，都会引发流动性风险。
1929年美国股市崩溃，银行投资股票的资金损失惨重，人们为保全存款纷纷到银行提款，银行无法应付，最后只得由新上任的罗斯福总统宣布全国银行放假一周。
（3）操作风险
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
20世纪90年代以来，一些银行由于没有有效地管理操作风险而蒙受了很大的损失甚至破产倒闭，操作风险正受到越来越多的重视。
巴林银行是操作风险的典型。
1995年交易员尼克·里森利用巴林银行内控机制失效的漏洞，使这家英国著名的银行毁于一旦。
（4）法律风险
法律风险是指金融机构签署的交易合同因不符合法律或金融监管部门的规定而不能得到实际履行，或因法制环境不健全给金融机构造成损失的风险。
它不仅包括合同文件的签署是否具有可执行性方面的问题，而且还包括是否将自己的法律和监管责任以恰当的方式转移给对方或客户的问题。
（5）结算风险
结算风险是指不能按期收到交易对手支付的现金或其他金融工具而造成损失的可能。
这种风险伴随商品及劳务的外汇交易，在以外币的约定贸易时发生，在以外币实际交割时消失。
这种风险结算期越长，结算数额越大，风险越大。
在国内和国际银行之间，每天都有多达上万亿美元的交易，它们的结算必须由全世界范围内货币体系的货币转移、支票偿付、债务偿付，以及各个银行之间的转移来完成。
但当一家或几家金融机构不能履行其结算责任时，便会产生多米诺骨牌效应，造成其他金融机构出现流动性风险，甚至破产。
（6）管理风险
管理风险是指金融机构管理层在管理程序、管理机制或管理环节中出现漏洞时对金融机构带来的风险，如内部稽核监控制度不健全或执行力度不到位，以及银行经营管理人员风险意识淡薄、不遵循谨慎经营原则造成的风险损失。
（7）市场风险
市场风险是指市场变化带来的风险，或被定义为金融工具及其组合的价值对市场变量变化的敏感度。
根据市场变量的不同，市场风险又可以分为利率风险、汇率风险、价格风险和变量波动性风险，主要是利率风险和汇率风险。
利率风险指由于利率波动所带来的风险，在情况严重时，利率波动很可能会导致流动性危机，即利率变化引起金融资产的价格波动极有可能产生金融机构支付危机。
20世纪七八十年代，美国金融机构不完善的贷款利率风险评估机制产生大量的资产错误定价，加上不能记录潜在的资产价格得失的会计体系，致使许多金融机构由于利率风险而倒闭。
汇率风险指由于汇率变动引发的风险，因此，包含了诸多不同货币的资产负债表中隐藏着大量的、潜在的货币风险。
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